近年日本でも元本確保型ファンドという言葉をよく目にするようになりました。 海外では、特にオフショア地域には、優秀な実績の元本確保型ファンドが存在します。 また、元本の確保も、運用会社が行っているのではなく、格付けAクラス以上の銀行が満期時の元本を確保している場合が多く、投資家にとっては、安心感があります。 「元本確保」と聞くだけで安全・安心な商品だと思われる方が多いのですが、注意しなければならない点がいくつかあります。 一般に、元本確保されるのは、償還時で、中途解約時には元本の保証はありません。また、海外のファンドの場合は通常外貨建てで運用されますので、保証される元本はあくまでも外貨ベースとなりますので、為替リスクが存在します。 また、コストも通常のオープン型ファンドよりも大きくなる場合があるので注意する必要があります。
